DOKUMENTY POTREBNÉ PRE REGISTRÁCIU KLIENTA
Pred aktiváciou klientskeho účtu je potrebné, aby ste nám doručili doklady pre overenie identity a bydliska.
POI – OVERENIE IDENTITY KLIENTA
Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov
- Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ/Machine readable zone – riadky dobre viditeľné)
- Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ/Machine readable zone – riadky dobre viditeľné)
- Vodičský preukaz – obojstranne
Kópia musí obsahovať:
- Meno a priezvisko
- Dátum narodenia
- Dátum expirácie, musí byť platný
*Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou udanou pri registrácii
POR – OVERENIE BYDLISKA KLIENTA
Účelom overenia bydliska je získať adresu, kde sa klient obvykle zdržuje, čo sa nemusí zhodovať s adresou trvalého bydliska. Preto je potrebná napríklad faktúra za elektriku, pretože predpokladom je, že tam kde platí klient elektriku, sa aj naozaj zdržiava.
Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:
- Účet alebo faktúra za verejnoprospešné služby: elektrika, plyn, voda, smeti
- Faktúra za internet
- Faktúra za pevnú linku
- Výpis (bankový alebo kreditnej karty)
- Zmluva o prenájme alebo účet za prenájom
- Štátne potvrdenie bydliska
- Hypotekárny úver
- Oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne)
Kópia musí obsahovať:
- Meno a priezvisko
- Adresa
- Dátum
NASLEDOVNÉ DOKUMENTY NEBUDÚ AKCEPTOVANÉ:
- Poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla, atď.)
- Faktúra za mobilné služby
- Ručne písané dokumenty
DOKUMENTY POTREBNÉ K FIREMNÉMU ÚČTU
V prípade, ak má klient záujem založiť si účet na svoju živnosť, firmu alebo iný typ podnikateľského subjektu, je potrebné doložiť dokumenty, ktoré preukazujú nasledovné skutočnosti (jeden dokument môže preukazovať viac skutočností naraz):
- Číslo spoločnosti v registri
- Registrované meno spoločnosti a obchodné meno (ak je iné ako registrované meno)
- Sídlo spoločnosti a miesta výkonu činnosti, ak sú iné od sídla spoločnosti
- Členov predstavenstva, konateľov alebo iných jednotlivcov, ktorí sú oprávnení konať v mene spoločnosti
- Rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu
- Rozhodnutie spoločnosti o otvorení účtu
- Zoznam konečných vlastníkov spoločnosti, s výnimkou verejne obchodovaných spoločností, ktoré sú umiestnené na európskom regulovanom trhu alebo treťom trhu s ekvivalentnými nárokmi na zverejňovanie a transparentnosť
- Zoznam registrovaných vlastníkov, ktorí vystupujú ako zástupcovia vlastníkov (nominee) spoločnosti
Je potrebné doručiť originály alebo overené kópie všetkých dokumentov, ktoré preukazujú požadované skutočnosti.
DOKUMENTY NA PREUKÁZANIE:
- Výpis z obchodného registra
- Zakladateľskú zmluvu
- Stanovy
- Spoločenskú zmluvu
- Formulár rozhodnutia spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu (príloha č.1)
- Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu (príloha č. 2)
- V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca (nominee) konečných vlastníkov, je potrebná:
- Kópia zmluvy o zastupovaní (trust agreement)
- POI a POR nasledovných osôb:
– Zástupca, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu
– Koneční vlastníci
– Zástupca vlastníkov
Kreditná karta
Aby sa zabránilo podvodom s kreditnými kartami, vyžadujeme od klientov kópiu kreditnej karty.
KÓPIA MUSÍ OBSAHOVAŤ:
- Meno držiteľa
- Prvé 4 číslice a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty
- Dátum splatnosti (stále platné)
- Podpis držiteľa (začiernite CVV kód)
Klienti, ktorí majú vysokú aktivitu pohybov na kreditnej karte budú požiadaní, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits/Výpis z účtu).
Iné dokumenty
V prípade ak klient býva s rodinou a nemôže zaslať doklad o bydlisku vo svojom mene vyzveme ho aby zaslal nasledujúce dokumenty od člena rodiny (mama, otec, manželka, manžel).
